Finanzplanung„
” für alle
Unsere Plattform unterstützt Privatanleger dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen – unabhängig davon, ob Sie selbstständig planen oder mit einem Berater zusammenarbeiten.
Beginnen Sie mit dem vollständigen Erlebnis
Plattform für mehrere Ziele
Kompletter End-to-End-Workflow für das Management von Anlagezielen, von der Zielerstellung über die Umsetzung bis hin zur Überwachung
Zielmanagement
Finanzielle Ziele mit fortschrittlichen Prognosen erstellen und verwalten
Ziele erstellen
Fügen Sie mehrere Ziele mit unterschiedlichen Zieltypen hinzu, bearbeiten Sie diese und verwalten Sie sie. Wählen Sie zwischen Einzelzielen, Altersvorsorge, Darlehen oder Notfallersparnissen – die Formularfelder passen sich dynamisch an Ihre Auswahl an und zeigen nur relevante Eingaben an.
- •Mehrere Zielarten (Einzelziel, Ruhestand, Darlehen, Notfall)
- •Dynamische Formularfelder basierend auf dem Zieltyp
- •Anpassbare Parameter pro Zieltyp
- •Zielspezifische Konfigurationsoptionen
- •Kontotyp und Steuereinstellungen
Neues Ziel erstellen
Ziel-Dashboard
Sehen Sie alle Ihre finanziellen Ziele an einem Ort mit Statusindikatoren, Kennzahlen und Fortschrittsverfolgung für jeden Zieltyp.
- •Statusindikatoren (unterfinanziert/mäßig finanziert/auf Kurs)
- •Finanzierungsquoten für Anlageziele
- •Erfolgswahrscheinlichkeiten für die Altersvorsorge
- •Deckung durch Notfallfonds (Monate)
- •Warnmeldungen zu dringenden Schulden mit APR
- •Zeithorizonte und Planungszeiträume
- •Vermögensprognosen nach Steuern
- •Farbcodierte Fortschrittsbalken
Meine Ziele
4 Aktive ZieleWohnungswesen
(Einzelziel)0 $ / 100.000 $
Finanzierungsquote: 43,5 % | Nach Steuern: 43.550 $
Zeithorizont: 10 Jahre | Planung: 11 Jahre
Jährlich: 4.000 $
Ruhestand
(Ruhestand)Aktuell: 180.000 $ | Alter: 45 → 65
Essential: 58.394 $/Jahr | Freedom: 15.522 $/Jahr
Durchschnittliches Einkommen: 62.160 $/Jahr
Zeithorizont: 20 Jahre | Planung: 46 Jahre
Jährlich: 6.000 $
Notfallfonds
(Notfallfonds)35.000 $ / 42.000 $
Deckung: 5 Monate / Ziel: 6 Monate
Mäßig finanziert
Sie haben eine Notfalldeckung für 5 Monate. Für mehr Sicherheit sollten Sie eine Deckung für 6 Monate in Betracht ziehen.
Kreditkarte
(Schulden)Saldo: 4.000 $ | Jahreszins: 22 %
Mindestzahlung: 1.000 $ | Dringend
Hohe Zinsen
Dies ist eine hochverzinsliche Schuld. Priorisieren Sie die schnelle Tilgung, um die Zinskosten zu minimieren.
Zielprognose
Fortgeschrittene Monte-Carlo-Prognosen für Ihre Ziele im Ruhestand. Sehen Sie sich Einkommens- und Vermögensprognosen für verschiedene Perzentile (30., 50., 70.) an und vergleichen Sie diese mit Ihren grundlegenden und gesamten Einkommenszielen. Analysieren Sie die Erfolgswahrscheinlichkeit und wichtige Kennzahlen für den Ruhestand.
- •Monte-Carlo-Simulationen mit Perzentilanalyse
- •Erfolgswahrscheinlichkeit verfolgen
- •Einkommens- vs. Vermögensprognosen
- •Vergleich der wesentlichen und gesamten Ziele
- •Planungshorizont und Kennzahlen zum Altersvermögen
- •Durchschnittliche Prognosen zum Ruhestandseinkommen
Prognose zum Rentenziel
Zielpriorisierung
Intelligente Priorisierung und automatisierte monatliche Überschusszuweisung
Zielpriorisierung und Beitragsverteilung
Intelligente Priorisierung und monatliche Überschussverteilung über alle Ziele hinweg. Das System optimiert automatisch die Zielprioritäten und verteilt Ressourcen effizient mit transparenter Begründung.
- •Prioritätsbewertung
- •Monatliche Zuteilung
- •Präferenzen hinsichtlich Schulden vs. Anlageallokation
Zielpriorisierung
Zielinvestition
Entwickeln Sie Anlagestrategien als zusätzliche Vermögenswerte, um die Zielverbindlichkeitslücken zu finanzieren.
Investitionsstrategie-Dashboard
Erstellen und verwalten Sie Anlagestrategien über ein einheitliches Dashboard. Richten Sie neue Anlagekonten ein und schließen Sie Finanzierungslücken, indem Sie drei Schritte ausführen: 📊 LDI-Glidepath-Allokation, 🎯 Portfolioaufbau und 💰 Fondsauswahl.
- •Einheitliches Dashboard für die Erstellung und Bearbeitung von Strategien
- •LDI-Gleitpfad für altersbasierte Allokation
- •Diversifizierte Portfoliozusammensetzung
- •Intelligente Fondsauswahl
- •Zielgebundene Strategien
Investitionsstrategie-Dashboard
Schritt 1: LDI-Gleitpfad
Erhalten Sie personalisierte, altersbasierte Empfehlungen zur Aktien-/Anleihenallokation unter Verwendung der Liability-Driven-Investment-Methodik. Der Glidepath bietet eine optimale Vermögensallokation, die sich Ihrem Alter und Ihrem Zeitplan für den Ruhestand anpasst.
Schritt 2: Portfolioaufbau
Erstellen Sie ein diversifiziertes Portfolio auf der Grundlage der Aktien-/Anleihenallokation aus dem LDI-Glidepath für Ihr aktuelles Alter. Das System verwendet fortschrittliche Methoden wie Bayes'sche Schrumpfung, um die Portfoliozusammensetzung und das Risikomanagement zu optimieren.
Schritt 3: Fondsauswahl
Wählen Sie Indexfonds für jede Anlageklasse aus, um ein handelbares Portfolio aufzubauen. Passen Sie die Gewichtung der einzelnen Faktoren an, die bei der Fondsauswahl berücksichtigt werden, darunter Kosten, Liquidität und Tracking-Genauigkeit.
Zielumsetzung
Integrieren Sie Depotkonten, richten Sie Kontoinformationen ein und führen Sie Handelsgeschäfte durch, um Ihre Anlagestrategie umzusetzen.
Kontoeinrichtung und Handelsausführung
Nachdem Sie Ihre Anlagestrategie festgelegt haben, integrieren Sie diese mit Ihren Depotkonten, um Handelsgeschäfte auszuführen. Richten Sie Ihre Kontoinformationen ein, verbinden Sie sich mit Ihrem Broker oder Ihrer Depotbank und führen Sie Ihren Handelsplan aus. Das System übernimmt die Kontointegration und die Auftragserteilung und bietet eine Echtzeit-Verfolgung der Ausführung mit vollständiger Aufzeichnung.
- •Integration von Depotkonten
- •Einrichtung der Kontoinformationen
- •Handelsausführung und Auftragserteilung
- •Echtzeit-Ausführungsverfolgung
- •Vollständiger Prüfpfad und Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Kontoausführung
Sind Sie bereit, Ihre Finanzplanung zu transformieren?
Erfahren Sie, wie kernsysteme Ihnen dabei helfen kann, alle Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.